Investir na bolsa de valores exige preparação e conhecimento prévio. Ao ingressar nesse ambiente dinâmico, é fundamental estar devidamente preparado para enfrentar e lidar com as exigências do mercado financeiro. Além disso, as rápidas mudanças nos preços das transações dentro da bolsa podem provocar variações significativas nas emoções das pessoas.
A Base dos Investimentos – Como Abrir uma Conta em uma Corretora de Valores?
No universo financeiro, as corretoras de valores desempenham um papel crucial como pontes que conectam os investidores ao mercado financeiro. Dessa forma, elas oferecem serviços e plataformas que possibilitam aos investidores comprar e vender ativos financeiros, como ações, títulos, fundos de investimento e outros produtos.
Além disso, as corretoras fornecem informações, análises e suporte aos clientes, auxiliando-os na tomada de decisões de investimento. A corretora desempenha um papel crucial ao facilitar as transações e garantir a segurança e a eficiência das operações realizadas pelos investidores.
Apesar das melhorias recentes nessas empresas, ainda precisamos escolher cuidadosamente qual corretora usar. Devemos selecionar aquela que melhor atende aos nossos objetivos.
Além disso, como a intenção aqui é facilitar a vida dos novos investidores, no final deste artigo, você encontrará uma lista das corretoras mais conhecidas e com taxa zero para começar hoje mesmo sua jornada como investidor.
Após escolher uma corretora, basta fazer seu cadastro e aguardar a aprovação.
Porventura, talvez você não esteja acostumado a responder algumas perguntas durante o cadastro. Caso a dúvida surja, aqui vai à resposta.
Quem é Considerado US Person:
- Pessoas nascidas no EUA
- Possui patrimônio em solo americano
- Possui cidadania americana ou Greencard
- Socio de empresa com sede nos EUA
- Permaneceu mais de 180 dias em solo americano
- Possui visto de permanência nos EUA
Pessoas Politicamente Expostas:
Quem atua ou já atuou nos últimos 5 anos algum cargo especial em um agente público, no Brasil ou no exterior, exemplo: presidente, prefeito, governador, ministro diretor e afins. Caso seus pais tenham exercido algumas dessas funções, você também é considerado uma pessoa politicamente exposta.
Pessoa vinculada à instituição/corretora:
Pessoas que possuem algum tipo de vínculo profissional ou societário com a empresa. Caso algum de seus pais possuírem esse vínculo, pode selecionar essa opção.
Ao terminar de colocar seus dados para a abertura da conta, você irá receber em seu e-mail (em alguns minutos ou em até 3 dias úteis), uma resposta positiva ou negativa da correta, se for positiva a abertura da conta foi um sucesso e você receberá seus dados de acesso.
Caso for negativa, não foi possível abrir sua conta, mas fique tranquilo que a própria corretora irá explicar o porquê e como resolvê-lo.
Assim que fizer login em sua conta, não será possível fazer nenhum tipo de investimento nesse primeiro acesso, primeiro deverá responder a um questionário sobre seu perfil de investidor:
Caso o resultado do seu perfil seja conservador, a própria corretora só irá disponibilizar investimentos compatíveis com o seu perfil, neste caso, renda fixa.
Para conseguir investir em renda variável, seu perfil de investidor precisa ser moderado ou agressivo. Mas mesmo que o resultado seja conservador, basta refazer o teste.
TIPOS DE AÇÕES
AÇÕES ORDINÁRIAS (ON)
São um tipo de ação que confere direito a voto e participação nos lucros da empresa. Elas são listadas na bolsa de valores com o final 3, como: ITUB3, VALE3, WEGE3.
AÇÕES PREFERENCIAIS (PN)
São ações que confere certos benefícios aos acionistas, como prioridade no recebimento de dividendos e preferência no recebimento de ativos em caso de falência ou liquidação da empresa. No entanto, os acionistas de ações preferenciais geralmente não têm direito a voto nas assembleias de acionistas.
AÇÕES UNITS
Ações Units são um tipo de ação que reúne ações preferenciais (PN) e ações ordinárias (ON) em um único código de bolsa. Na bolsa de valores, elas são identificadas pelos códigos terminados em 11, como TAEE11, KLBN11 e SAPR11.
Agora, vamos falar de um assunto que com certeza alguns de vocês já chegaram a pesquisar no Google.
Como Comprar Ações na Bolsa de Valores?
Para começar seus investimentos na bolsa de valores, após fazer login na sua corretora, procure a aba investimentos / renda variável / ações / swing trade. Assim que o Home Broker abrir, basta selecionar o ticker da empresa que deseja investir, escolher a quantidade de ações que deseja comprar, o tipo de ordem, o valor que quer investir e clicar em comprar. Segue uma imagem ilustrativa do Home Broker, onde você irá realizar suas operações:
Digamos que você deseje comprar ações do Banco do Brasil Seguridade (BBSE3). Portanto, você escolhe a empresa, determina a quantidade de ações desejadas, o tipo de ordem, a validade e indica o preço no qual deseja que a ordem seja executada. Após essas definições, basta clicar em comprar.
Na imagem acima podem ver que o valor das ações do Banco do Brasil Seguridade estavam custando R$ 30,78.
Eu emiti uma ordem de compra para 10 ações, com execução prevista quando o preço atingisse R$ 30,05. Optei por uma ordem limitada, onde a compra somente ocorre quando o valor da ação atinge o preço que eu defini. Neste caso, o valor de R$ 30,78 teria que diminuir para R$ 30,05 para que minha ordem fosse executada.
Caso o preço da ação não chegue aos R$ 30,05 até o dia 30/06/2023, minha ordem de compra será cancelada automaticamente.
O QUE É TICKER?
A abreviação do nome da empresa, conhecida como ticker, facilita a identificação e a negociação. Aqui no Brasil, o ticker é composto por 4 letras e um número. Por exemplo: PETR3 ou PETR4. “PETR” é a abreviação de PETROBRAS, e o número 3 se refere as ações ordinárias que dão direito a voto, já o número 4 você decide abrir mão do seu direito de voto para receber um pouco mais em dividendos.
Caso você não saiba o ticker da ação que deseja investir, basta colocar o nome da empresa na aba de busca da corretora, ou então, coloque o nome da empresa no Google + cotação. Por exemplo, Itaú cotação, Petrobrás cotação e por aí vai.
No lado inferior direito você irá ver o ticker da ação e do lado inferior esquerdo irá aparecer o valor da ação naquele momento.
O Que É Mercado Fracionário E Como Funciona?
No mercado fracionário, você consegue comprar a quantidade de ações que você desejar entre 1 e 99, sem a obrigatoriedade de comprar um lote mínimo.
Na imagem acima, a ação em questão é da empresa AMBEV. Neste dia, para você comprar 1 ação da empresa seria necessário investir o valor de R$13,93. Porem, se você olhar na coluna “lote” irá ver o número 100, ou seja, só será possível comprar lotes fechados de 100 ações.
Para quem está começando fica muito difícil comprar esses lotes fechados, se 1 ação vale R$13,93 e só é possível comprar lotes de 100, será necessário investir um valor auto, R$1.393,00 para ser exato. (13,93 x 100 = 1.393)
Por isso, recomendamos mais o mercado fracionário para quem está iniciando. Nele, você pode comprar qualquer quantidade entre 1 e 99, basta acrescentar a letra ‘F’ no final do ticker da empresa.
Perceberam que na coluna “lote” o número agora é 1, agora o mínimo que você pode comprar é 1 ação e máximo 99 ações.
QUAIS SÃO OS TIPOS DE ORDENS PARA OPERAR NA BOLSA DE VALORES?
ORDEM A MERCADO
Nela, você executa a transação imediatamente, ao preço disponível no mercado no momento da execução. Isso significa que a ordem será executada pelo preço de mercado atual, independentemente do valor específico que você possa ter em mente.
Além disso, essa abordagem é útil quando você deseja uma execução rápida da ordem, sem esperar por um preço específico. É ideal para situações em que a velocidade de execução é mais importante do que obter um preço exato.
ORDEM LIMITADA
Na ordem limitada, você define o preço pelo qual está disposto a comprar ou vender o ativo. Dessa forma, somente se o preço de mercado atingir ou superar o valor limite estabelecido, a ordem será executada. Caso contrário, a ordem permanecerá ativa, aguardando até que o preço alcance o valor definido ou até que o investidor decida cancelá-la.
ORDEM START/STOP
A ordem “start/stop” é um tipo de ordem condicional que combina as funcionalidades das ordens start e stop. Ela é utilizada para estabelecer um ponto de partida para a execução de uma estratégia de negociação.
Nessa ordem, você define um preço de disparo (start) e um preço limite (stop). Quando o preço atinge ou ultrapassa o valor de disparo, ele ativa a ordem, transformando-a em uma ordem limitada com o preço limite definido. A ideia por trás dessa ordem é estabelecer um ponto de entrada (start) e um ponto de saída (stop) para uma operação.
Muitos traders adotam a ordem start/stop para automatizar estratégias de negociação, principalmente em situações em que desejam entrar em uma posição apenas quando o preço atingir um determinado nível e, simultaneamente, limitar suas perdas com um preço de saída predefinido.
ORDEM START/STOP SIMULTÂNEO
É um tipo de ordem condicional que combina as funcionalidades das ordens start e stop em uma única ordem. Essa ordem é utilizada para automatizar a entrada e a saída de uma posição no mercado financeiro.
Ao colocar uma ordem “start/stop simultâneo”, você define dois valores: um preço de disparo (start) e um preço limite (stop). Quando o preço atinge ou ultrapassa o valor de disparo, a ordem é ativada e se transforma em uma ordem de compra ou venda, dependendo da direção do movimento.
Por exemplo, se você deseja comprar uma ação quando o preço atingir um determinado nível, você definirá um preço de disparo (start) acima do preço atual do mercado. Assim que o preço atingir ou ultrapassar esse valor, a ordem será ativada e transformará-se automaticamente em uma ordem de compra pelo preço limite estabelecido (stop).
ORDEM LIMITADA – START SIMULTÂNEO
É um tipo de ordem condicional que combina as características das ordens “limitada” e “start” em uma única ordem.
Suponha que você esteja interessado em comprar ações de uma determinada empresa, mas apenas se o preço atingir ou ultrapassar um certo valor. Nesse caso, você pode definir uma ordem limitada start simultâneo. Você ativa a ordem definindo o preço de disparo (start) como o valor desejado, e o preço limite (limitada) como o máximo que está disposto a pagar pela ação.
Dessa forma, quando o preço de mercado atingir ou ultrapassar o valor de disparo (start), a ordem limitada start simultâneo ativa-se e transforma-se em uma ordem de compra com o preço limite definido. Se o preço limite não atingir o valor desejado, o sistema não executará a ordem. A ordem permanecerá ativa até que seja cancelada ou até que o preço atinja o limite estabelecido
ORDEM STOP START SIMULTÂNEO
Na ordem stop start simultâneo, estabelece-se um preço limite para comprar ou vender uma ação apenas quando atinge ou ultrapassa um preço de disparo específico.
Por exemplo, se você tem ações de uma empresa e deseja vendê-las quando o preço cair para um certo valor, você define esse valor como o preço de disparo (stop). Além disso, você determina o preço mínimo pelo qual está disposto a vender essas ações, que é o preço limite (start).
Assim, quando o preço atingir ou ficar abaixo do valor de disparo (stop), a ordem stop start simultâneo ativa-se e se transforma em uma ordem de venda com o preço limite definido. Se o preço limite não for alcançado, a ordem não executará e permanecerá ativa até que o preço atinja o valor desejado.
Qual Estratégia Usar Para Investir na Bolsa de Valores?
Umas das estratégias mais simples para quem está iniciando seus investimentos na bolsa de valores, seria a estratégia de Suporte e Resistência. É uma abordagem comum usada na análise técnica para identificar níveis de preço em um gráfico em que se acredita que o preço de um ativo pode reverter sua direção.
Suporte
É um nível de preço em que se acredita que a demanda pelos ativos seja forte o suficiente para evitar que o preço caia ainda mais. Ou seja, é um ponto em que se acredita que os compradores superem os vendedores, criando um piso para o preço. Nesse nível, espera-se que o preço pare de cair ou até mesmo reverta sua direção e comece a subir.
Resistência
A resistência, por sua vez, é um nível de preço em que se acredita que a oferta de ativos seja suficiente para impedir que o preço suba ainda mais. É um ponto em que se espera que os vendedores superem os compradores, criando um teto para o preço. Nesse nível, espera-se que o preço pare de subir ou até mesmo reverta sua direção e comece a cair.
A estratégia de suporte e resistência envolve identificar esses níveis-chave no gráfico e usar essas informações para tomar decisões de compra ou venda. Os traders podem agir da seguinte forma:
- Comprar quando o preço atingir um nível de suporte, esperando que o preço se recupere e comece a subir.
- Vender quando o preço atingir um nível de resistência, esperando que o preço caia a partir desse ponto.
Ela pode ser aplicada a diferentes prazos, desde gráficos intraday até gráficos semanais ou mensais. É importante observar que os níveis de suporte e resistência não são garantias absolutas, mas sim áreas em que há uma maior probabilidade de reações dos preços.
Veja um exemplo prático de suporte e resistência:
Desvendando os Segredos: O Que Levar em Consideração Antes de Investir na Bolsa de Valores?
Antes de adquirir a primeira ação na bolsa de valores, faça uma análise cuidadosa para tomar decisões bem informadas. Aqui estão alguns pontos importantes que você deve considerar ao fazer essa análise.
PESQUISE SOBRE A EMPRESA
Conheça a empresa na qual você está interessado em investir. Saiba mais sobre sua área de atuação, modelo de negócio, concorrência, histórico financeiro e perspectivas futuras. Leia relatórios anuais, balanços financeiros e outras informações disponíveis para entender a saúde financeira e o desempenho da empresa.
ANÁLISE DO SETOR
Avalie o setor em que a empresa atua. Entenda as tendências do mercado, as oportunidades e os riscos associados. Considere fatores como o ciclo econômico, regulamentações governamentais, inovações tecnológicas e mudanças no comportamento do consumidor que possam afetar o setor.
AVALIAÇÃO DO VALOR DA AÇÃO
Analise o preço da ação em relação ao valor real da empresa. Utilize métricas de valuation, como o índice preço/lucro (P/L), relação preço/valor patrimonial (P/VP) e outras técnicas de avaliação para determinar se a ação está subvalorizada ou sobrevalorizada. Compare também com outras empresas do mesmo setor.
ANÁLISE DE RISCO
Considere o nível de risco associado à empresa e à indústria. Avalie fatores como a volatilidade das ações, dívida da empresa, exposição a riscos econômicos ou políticos, e qualquer outra informação relevante que possa impactar o investimento.
DIVERSIFICAÇÃO
Diversifique seu portfólio de investimentos, adquirindo ações de diferentes empresas e setores. Isso pode ajudar a reduzir o risco concentrado em uma única empresa e a aproveitar oportunidades de crescimento em diferentes áreas da economia.
SITES PARA VOCÊ FAZER SUAS ANÁLISES
Fundamentus
O Fundamentus é um dos sites mais populares para análise fundamentalista de empresas brasileiras. Em resumo, ele oferece uma ampla gama de informações financeiras, incluindo histórico de lucro, indicadores financeiros, balanços patrimoniais, demonstrações de resultados e muito mais.
B3
A B3 também conhecida como Bolsa de Valores brasileira, disponibiliza diversas informações sobre empresas listadas, incluindo histórico de lucro, resultados financeiros trimestrais, demonstrações contábeis e outros dados relevantes.
STATUS INVEST
O Status Invest é uma plataforma que oferece informações financeiras e análises de empresas brasileiras. Ele fornece dados atualizados sobre o histórico de lucro, indicadores financeiros, dividendos e outros aspectos importantes.
RELAÇÕES COM INVESTIDORES (RI)
É uma área presente nas empresas cujo objetivo é estabelecer a comunicação entre a empresa e seus acionistas, investidores e o mercado financeiro, em geral.
Além disso, o departamento de RI é responsável por fornecer informações transparentes e relevantes sobre a empresa, como resultados financeiros, estratégias de negócios, eventos corporativos e outras informações que possam afetar a decisão dos investidores.
O objetivo principal das Relações com Investidores é garantir a transparência e a confiança no relacionamento entre a empresa e seus stakeholders financeiros.
Portanto, para ter acesso, você precisa se cadastrar no RI das empresas que tem interesse em investir. Basta digitar o nome da empresa no Google + RI. Por exemplo: Itaú RI, Ambev RI, Petrobrás RI.
O QUE SÃO DIVIDENDOS & JCP?
Dividendos
Quando uma empresa registra lucro, ela pode optar por distribuir uma parcela desse ganho aos acionistas como uma recompensa pelo seu investimento. Geralmente, as empresas realizam a distribuição de dividendos de maneira regular, seja trimestral ou anualmente, dependendo de suas políticas internas. Esses pagamentos são calculados com base na quantidade de ações detidas por cada acionista.
Assim, os dividendos constituem uma forma de remuneração passiva para os acionistas, possibilitando que obtenham retornos financeiros mesmo sem a necessidade de vender suas ações. Muitos investidores percebem os dividendos como uma fonte confiável de renda e uma estratégia eficaz para incrementar o retorno total do investimento.
No entanto, nem todas as empresas distribuem dividendos. Algumas empresas preferem reinvestir seus lucros para financiar o crescimento do negócio ou pagar dívidas. Isso significa que nem todas as ações geram dividendos. Portanto, é importante considerar as políticas de dividendos de uma empresa ao decidir investir em suas ações.
Os dividendos são uma parte importante da análise de investimentos, especialmente para investidores que buscam renda regular.
Ao analisar uma empresa, você deve avaliar seu histórico de pagamento de dividendos, a estabilidade dos lucros e a política de dividendos da empresa antes de tomar decisões de investimento.
JUROS SOBRE CAPITAL PRÓPRIO (JCP)
É uma maneira de distribuir parte dos lucros obtidos pela empresa aos seus proprietários.
Quando uma empresa decide distribuir JCP, ela utiliza parte do seu lucro líquido para fazer esse pagamento aos acionistas. Diferentemente dos dividendos, a tributação dos JCP ocorre na fonte, ou seja, incide sobre o valor bruto do pagamento, enquanto os dividendos são isentos de imposto de renda para o receptor.
A empresa calcula os Juros sobre o Capital Próprio (JCP) com base no valor investido pelos acionistas, que representa o capital próprio da empresa. A empresa determina o valor pago aos acionistas, geralmente expresso como um percentual sobre o capital próprio.
Os acionistas que recebem JCP devem informar esse valor na declaração de imposto de renda, como um rendimento tributável.
QUANTAS AÇÕES PRECISO COMPRAR PARA RECEBER R$ 1.000,00 EM DIVIDENDOS?
Para calcular quantas ações você precisa comprar para receber um valor específico em dividendos, é necessário conhecer o valor do dividendo por ação.
O cálculo é simples:
Divida o valor desejado dos dividendos pelo valor do dividendo por ação. Isso lhe dará o número de ações necessárias para alcançar o valor desejado em dividendos.
Por exemplo, se o valor do dividendo por ação é de R$0,50 e você deseja receber R$1.000,00 em dividendos:
Número de ações necessárias = R$1.000,00 / R$0,50 = 2000 ações.
Portanto, para receber R$1.000,00 em dividendos, você precisaria comprar 2000 ações, desde que o valor do dividendo por ação permaneça constante.
No entanto, é importante lembrar que os dividendos podem mudar ao longo do tempo, dependendo de como a empresa está indo financeiramente e de como ela decide dividir seus lucros.
Como Declarar Ações e Dividendos Recebidos no Imposto de Renda
Passo 1
Acesse o programa da Receita Federal baixe e instale o programa da Receita em seu computador. Certifique-se de ter a versão mais recente para obter todas as atualizações necessárias.
Passo 2
Atualize o saldo de ações na ficha “Bens e Direitos”, informe a quantidade de ações que você possui e o valor de aquisição. Caso tenha vendido ações durante o ano, atualize o saldo conforme as operações realizadas.
Passo 3
Informe os valores recebidos de Dividendos na aba “Rendimentos Isentos e não Tributáveis”.
Já na aba “Rendimento Sujeito à Tributação Exclusiva/Definitiva”, informe os valores recebidos de JCP (Juros Sobre Capital Próprio), essas informações estarão no informe de rendimentos enviado pela corretora.